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American International Group

Agosto 05, 2021

Véase también: Seguros (desambiguación)

American International Group, Inc., también conocida como AIG, es una corporación multinacional estadounidense de finanzas y seguros con operaciones en más de 80 países y jurisdicciones. Al 31 de diciembre de 2016, las compañías de AIG empleaban a 56.400 personas.[1]​ La compañía opera a través de tres negocios principales: Seguros Generales, Vida y Retiro, y una unidad autónoma enfocada en la tecnología.[2]​[3]​[4]​ Seguros Generales incluye Operaciones Comerciales, de seguros personales, en EE. UU. y en el mundo. Vida y Retiro incluye jubilación grupal, jubilación individual, Vida y Mercados Institucionales.[2]​[3]​[4]​

American International Group, Inc.

/>(80% propiedad del Gobierno de los Estados Unidos)
Tipo negocio, empresa y empresa de capital abierto
Símbolo bursátil (NYSE: AIG)
ISIN US0268747849
Industria Servicios financieros de seguros
Forma legal empresa de capital abierto
Fundación Shanghái, China
Fundador Cornelius Vander Starr
Sede 70 Pine Street,
Nueva York, NY, Estados Unidos
40°42′23″N 74°0′26.8″O / 40.70639, -74.007444Coordenadas: 40°42′23″N 74°0′26.8″O / 40.70639, -74.007444
Administración Brian Duperreault
(Presidente))
Siddhartha Sankaran
(Vice_president)
Productos Seguros
Anualidades
Fondos comunes
Productos financieros
Ingresos 110,064 millones USD (2007)
Beneficio de explotación 8,943 millones de USD (2007)
Beneficio neto 5,36 millones de USD (2º trimestre de 2008)
Empleados 49800 (2017)
Sitio web AIG
[editar datos en Wikidata]

La sede corporativa de AIG se encuentra en la ciudad de Nueva York y tiene oficinas en todo el mundo. AIG sirve al 87% de empresas que aparecen en Fortune Global 500 y el 83% de la Forbes 2000.[5]​ AIG se ubicó en el puesto 49 en la lista Fortune 500 de 2016.[6]​ Según la lista Forbes Global 2000 de 2016, AIG es la 87ª empresa pública más grande del mundo.[7]​ El 31 de diciembre de 2016, AIG tenía $ 76,3 mil millones en capital accionario.[8]​

AIG fue un jugador central en la crisis financiera de 2008. Fue rescatado por el gobierno federal por $ 180 mil millones, y el gobierno tomó el control.[9]​ La Comisión de Investigación de Crisis Financiera (FCIC) del gobierno de los EE. UU. concluyó que AIG fracasó principalmente porque vendió cantidades masivas de seguros sin cubrir su inversión. Sus enormes ventas de swaps de riesgo crediticio se realizaron "sin colocar una garantía inicial, apartar las reservas de capital o cubrir su exposición, una falla profunda en el gobierno corporativo, particularmente en sus prácticas de gestión de riesgo."[9]​ El gobierno de EE. UU. vendió sus acciones después de la crisis y completó el proceso en 2012.[10]​

Historia

Los primeros años: 1919 a 1945

AIG fue fundada el 19 de diciembre de 1919, cuando el estadounidense Cornelius Vander Starr (1892-1968) creó una agencia de seguros generales, American Asiatic Underwriters (AAU), en Shanghái, China.[11]​ Los negocios crecieron rápidamente y, dos años más tarde, Starr creó un área de Seguro de Vida. A fines de la década de 1920, AAU tenía sucursales en China y el sudeste de Asia, incluidos Filipinas, Indonesia y Malasia.[12]​ En 1926, Starr abrió su primera oficina en los Estados Unidos, American International Underwriters Corporation (AIU).[13]​ También prestó atención a las oportunidades en América Latina y, a fines de la década de 1930, AIU ingresó a La Habana, Cuba.[14]​ El crecimiento constante de las agencias latinoamericanas demostró ser significativo ya que compensaría la caída en los negocios de Asia debido a la inminente Segunda Guerra Mundial.[15]​ En 1939, Starr trasladó su sede de Shanghái, China, a la ciudad de Nueva York.[16]​[17]​

Expansión internacional y nacional: 1946 a 1959

Después de la Segunda Guerra Mundial, American International Underwriters (AIU) ingresó a Japón[15]​ y Alemania[18]​ para proporcionar seguros para el personal militar estadounidense. A lo largo de la década de 1940 y principios de la de 1950, AIU continuó expandiéndose en Europa, con oficinas en Francia, Italia[12]​ y el Reino Unido.[19]​ En 1952, Starr comenzó a enfocarse en el mercado estadounidense adquiriendo Globe & Rutgers Fire Insurance Company y su subsidiaria, American Home Fire Assurance Company.[20]​ Hacia el final de la década, la organización general y de seguros de vida de Starr incluía una amplia red de agentes y oficinas en más de 75 países.[20]​

Reorganización y especialización: 1960 a 1979

En 1960, C.V. Starr contrató a Maurice R. Greenberg para desarrollar un emprendimiento internacional de seguros de accidentes y salud.[21]​ Dos años más tarde, el Sr. Greenberg reorganizó uno de los holdings estadounidenses de Starr en un exitoso operador de líneas múltiples.[20]​ Greenberg se enfocó en vender seguros a través de brokers independientes en lugar de agentes para no pagar salarios. Con los brokers, AIU podría establecer un precio de seguro de acuerdo con su posible rendimiento, incluso si sufriera una disminución de las ventas de determinados productos durante grandes períodos de tiempo, con muy pocos gastos adicionales. En 1967, American International Group, Inc. (AIG) se incorporó como un paraguas unificador para la mayoría de los negocios generales y de seguros de vida de Starr.[22]​ En 1968, Starr designó a Greenberg como su sucesor. La compañía se hizo pública en 1969.[23]​

La década de 1970 presentó muchos desafíos para AIG, ya que las operaciones en Medio Oriente y el sudeste asiático se redujeron o cesaron por completo debido al cambiante panorama político. Sin embargo, AIG continuó expandiendo sus mercados mediante la introducción de productos especializados en energía, transporte y envío para satisfacer las necesidades de las industrias especializadas.[24]​ En 1979, con una fuerza laboral en crecimiento y una red mundial de oficinas, AIG les ofrecía a los clientes habilidades técnicas y de gestión de riesgos en un mercado cada vez más competitivo.[24]​

Nuevas oportunidades y direcciones: 1980 a 1999

Durante la década de 1980, AIG continuó expandiendo su distribución en el mercado y su red mundial al ofrecer una amplia gama de productos especializados, que incluían responsabilidad por contaminación y riesgo político.[24]​ En 1984, AIG cotizó sus acciones en la Bolsa de Nueva York (NYSE).[25]​ A lo largo de la década de 1990, AIG desarrolló nuevas fuentes de ingresos a través de diversas inversiones, incluida la adquisición de International Lease Finance Corporation (ILFC), un proveedor de aviones arrendados para la industria de las aerolíneas.[15]​ En 1992, AIG recibió la primera licencia de seguro extranjera, otorgada en más de 40 años por el gobierno chino. Dentro de los EE. UU., AIG adquirió SunAmerica Inc., una compañía de ahorro para la jubilación, en 1999.[26]​

Mayor expansión y declive: 2000 a 2012

Crecimiento

A principios de la década de 2000 se produjo un marcado período de crecimiento cuando AIG adquirió American General Corporation, un proveedor líder de seguros de vida y rentas vitalicias nacionales,[27]​ y AIG entró en nuevos mercados, incluida India.[28]​ En febrero de 2000, AIG creó un equipo de asesoría estratégica con Blackstone Group y Kissinger Associates "para proporcionar servicios de asesoramiento financiero a las empresas que buscan asesoramiento estratégico independiente de alto nivel."[29]​ AIG fue un inversionista en Blackstone de 1998 a marzo de 2012, cuando vendió todas sus acciones en la compañía. Blackstone actuó como asesor de AIG durante la crisis financiera de 2007-2008.[30]​

En marzo de 2003, American General se fusionó con Old Line Life Insurance Company.[31]​

En noviembre de 2004, AIG alcanzó un acuerdo de US$ 126 millones con la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. y el Departamento de Justicia resolviendo en parte una serie de asuntos regulatorios, pero la compañía aún debe cooperar con los investigadores que continúan examinando la venta de un producto de seguro no tradicional.[32]​

Escándalo contable

En 2005, AIG se vio envuelto en una serie de investigaciones de fraude realizadas por la Comisión de Bolsa y Valores, el Departamento de Justicia de los EE. UU. y la Oficina del Fiscal General del Estado de Nueva York. Greenberg fue expulsado en medio de un escándalo contable en febrero de 2005.[33]​[34]​[35]​ La investigación del Fiscal General de Nueva York dio lugar a una multa de $ 1.6 mil millones para AIG y cargos criminales para algunos de sus ejecutivos.[36]​

El 1 de mayo de 2005, las investigaciones realizadas por los asesores externos a petición del Comité de Auditoría de AIG y la consulta con los auditores independientes de AIG, PricewaterhouseCoopers LLP dieron lugar a la decisión de AIG de reformular sus estados financieros de los años terminados el 31 de diciembre de 2003, 2002, 2001 y 2000, los trimestres terminados el 31 de marzo, 30 de junio y 30 de septiembre de 2004 y 2003 y el trimestre finalizado el 31 de diciembre de 2003.[37]​ El 9 de noviembre de 2005, la empresa debió retrasar su informe de ganancias del tercer trimestre porque tuvo que reformular resultados financieros anteriores, para corregir errores contables.

Expansión al mercado de seguros de incumplimiento crediticio

Martin J. Sullivan se convirtió en CEO de la compañía en 2005. Comenzó su carrera en AIG como empleado en su oficina de Londres en 1970.[38]​ Luego, AIG asumió decenas de miles de millones de dólares en riesgos asociados con hipotecas. Aseguró decenas de miles de millones de dólares en derivados contra incumplimiento, pero no compró reaseguros para cubrir ese riesgo. Además, utilizó garantías en depósito para comprar valores respaldados por hipotecas. Cuando las pérdidas afectaron al mercado hipotecario en 2007-2008, AIG tuvo que pagar reclamos de seguros y también reemplazar las pérdidas en sus cuentas colaterales.[39]​

AIG compró el 39% restante que no poseía del especialista en seguros en línea de automóviles 21st Century Insurance en 2007 por $ 749 millones.[40]​ Con el fracaso de la empresa matriz y la continua recesión a fines de 2008, AIG cambió el nombre de su unidad de seguros a 21st Century Insurance.[41]​

El 11 de junio de 2008, tres accionistas, que poseían colectivamente el 4% de las acciones en circulación de AIG, entregaron una carta al Consejo de Administración de AIG que buscaba derrocar al CEO Martin Sullivan y realizar ciertos cambios en la administración y la Junta Directiva. Esta carta fue la última acción de lo que The Wall Street Journal llamó una "disputa pública" entre la junta y la gerencia de la compañía, por un lado, y sus accionistas clave y el expresidente ejecutivo Maurice Greenberg, por otro.

El 15 de junio de 2008, después de la divulgación de las pérdidas financieras y posterior a una caída del precio de las acciones, Sullivan renunció y fue reemplazado por Robert B. Willumstad, presidente de la Junta Directiva de AIG desde 2006. Willumstad fue obligado por el gobierno de los Estados Unidos a dimitir y fue reemplazado por Ed Liddy el 17 de septiembre de 2008.[42]​ La Junta Directiva de AIG nombró a Bob Benmosche el 3 de agosto de 2009 para reemplazar al Sr. Liddy, quien a principios de año anunció su retiro.[43]​

Crisis de liquidez y rescate del gobierno

A fines de 2008, el gobierno federal rescató a AIG por $ 180 mil millones y técnicamente asumió el control, porque su fracaso pondría en peligro la integridad financiera de otras grandes empresas que eran sus socios comerciales: Goldman Sachs, Morgan Stanley, Bank of America y Merrill Lynch (así como docenas de bancos europeos), como se describe a continuación.[44]​ La Comisión de Investigación de Crisis Financiera (FCIC) en enero de 2011 emitió uno de muchos informes gubernamentales críticos, decidiendo que AIG fracasó y fue rescatada por el gobierno principalmente porque sus enormes ventas de permutas de incumplimiento crediticio (CDS) se realizaron sin colocar la garantía inicial, dejando de lado reservas de capital, o cubriendo su exposición, considerada por un analista como una falla profunda en el gobierno corporativo, particularmente en sus prácticas de gestión de riesgos.[9]​ Otros analistas creen que la falla de AIG fue posible debido a la amplia desregulación de los derivados extrabursátiles (OTC), incluidos los CDS, que eliminaron eficazmente la regulación federal y estatal de estos productos, incluidos los requisitos de capital y margen que habrían disminuido la probabilidad de la falla de AIG.[45]​[46]​

AIG había vendido protección crediticia a través de su unidad de Londres en forma de Permutas de Incumplimiento Crediticio, o Credit Default Swaps (CDS) sobre obligaciones de deuda garantizadas (CDO), pero en 2008, habían disminuido en valor.[47]​[48]​ La división de Productos Financieros de AIG, encabezada por Joseph Cassano en Londres, había celebrado swaps de incumplimiento crediticio para asegurar valores en $ 441 mil millones originalmente calificados como AAA. De esos valores, $ 57.8 mil millones fueron valores de deuda estructurados, respaldados por préstamos de alto riesgo.[47]​[49]​ Como resultado, la calificación crediticia de AIG fue degradada y se le exigió que presentara garantías adicionales con sus contrapartes comerciales, lo que provocó una crisis de liquidez que comenzó el 16 de septiembre de 2008 y esencialmente llevó a la bancarrota a AIG. El Banco de la Reserva Federal de Nueva York (liderado por Timothy Geithner, que más tarde se convertiría en secretario del Tesoro) intervino, anunciando la creación de una línea de crédito garantizada, inicialmente de hasta $ 85 mil millones para evitar el colapso de la compañía, permitiendo a AIG entregar garantías adicionales a sus socios comerciales de swap de incumplimiento crediticio. La línea de crédito estaba asegurada por acciones en subsidiarias propiedad de AIG en forma de garantía para una participación del 79.9% en el capital social de la compañía y el derecho a suspender dividendos a acciones ordinarias y preferentes previamente emitidas.[50]​[51]​[52]​ La junta de AIG aceptó los términos del paquete de rescate de la Reserva Federal ese mismo día, convirtiéndolo en el mayor rescate gubernamental de una empresa privada en la historia de los EE. UU.[53]​[54]​

El 17 de marzo de 2009, AIG aumentó el cinismo público sobre el rescate "demasiado grande para fallar" al anunciar que pagaría a sus ejecutivos más de $ 165 millones en bonos.[55]​ Los bonos totales para la unidad financiera podrían alcanzar los $ 450 millones, y los bonos para toda la compañía podrían llegar a $ 1,200 millones. El recientemente instalado presidente Barack Obama, que había votado por el TARP como senador,[56]​ respondió a los pagos planeados diciendo "[Es] difícil de entender cómo los operadores de derivados en AIG garantizaron cualquier bonificación, mucho menos $ 165 millones en pago adicional. ¿Cómo justifican este ultraje a los contribuyentes que mantienen a flote a la compañía?"[57]​ Tanto los políticos demócratas como los republicanos reaccionaron con indignación similar a los bonos planificados, al igual que los comentaristas políticos y periodistas en la controversia sobre los pagos de bonos de AIG.

Su director ejecutivo, junto con los de Goldman Sachs, Lehman Brothers, Bear Stearns, Merrill Lynch y Magnetar obtuvieron, por su gestión durante la Crisis financiera de 2008, el Premio Ig Nobel de Economía de 2010.

Desde septiembre de 2008, AIG vendió algunos activos para pagar sus préstamos del gobierno, a pesar de una disminución global en la valoración de las empresas de seguros, y del debilitamiento de la condición financiera de los posibles oferentes.[58]​ En diciembre de 2009, AIG creó filiales internacionales de seguros de vida, American International Assurance Company, Limited (AIA) y American Life Insurance Company (ALICO) que fueron transferidas al Banco de la Reserva Federal de Nueva York para reducir su deuda en US$ 25 mil millones. AIG vendió su unidad Hartford Steam Boiler el 31 de marzo de 2009 a Munich Re por $ 742 millones.[59]​[60]​ El 16 de abril de 2009, AIG anunció planes para vender la subsidiaria de 21st Century Insurance a Farmers Insurance Group por $ 1.9 mil millones.[61]​ El 10 de junio de 2009 AIG vendió la propiedad mayoritaria de la reaseguradora Transatlantic Re.[62]​ The Wall Street Journal informó el 7 de septiembre de 2009, que Pacific Century Group había acordado pagar $ 500 millones por una parte del negocio de administración de activos de AIG, y que también esperaban pagar $ 200 millones adicionales a AIG en intereses y otros pagos vinculados para el rendimiento futuro de la empresa.[63]​

En marzo de 2010, AIG vendió American Life Insurance Co. (ALICO) a MetLife Inc. por $ 15,500 millones en efectivo y acciones de MetLife.[64]​ Bloomberg L.P. informó el 29 de marzo de 2010, que después de casi tres meses de demoras, AIG había completado la venta de $ 500 millones de una porción de su negocio de gestión de activos, con la marca PineBridge Investments, a Pacific Century Group, con sede en Asia.[65]​ Fortress Investment Group compró el 80% de la participación en la compañía financiera American General Finance en agosto de 2010.[66]​ AIG en septiembre vendió AIG Starr y AIG Edison, dos de sus compañías con sede en Japón, a Prudential Financial por $ 4,200 millones en efectivo y $ 600 millones en suposición de la deuda de AIG de terceros por Prudential.[67]​ El 1 de noviembre de 2010, AIG recaudó $ 36,71 mil millones tanto de la venta de ALICO como de su oferta pública inicial de AIA. Las ganancias fueron para pagar el préstamo FRB de Nueva York.[68]​

En octubre de 2010, The Wall Street Journal informó que una familia demandó a AIG por supuesta complicidad en un esquema de seguro de vida de origen desconocido, según el cual los gerentes de AIG supuestamente permitían que las personas sin interés asegurable contrataran pólizas de seguro de vida contra otros, que algunos catalogaron como una "apuesta de muerte". El caso involucró a JB Carlson y Germaine Tomlinson, y fue uno de muchos pleitos similares en los Estados Unidos en ese momento.[69]​

En enero de 2011, AIG vendió su compañía de seguros de vida taiwanesa, Nan Shan Life, a un consorcio de compradores por $ 2,16 mil millones.[70]​

Debido a la ampliación de la pérdida neta del tercer trimestre de 2011, el 3 de noviembre de 2011, las acciones de AIG cayeron un 49 por ciento en ese año. La junta de la aseguradora aprobó una recompra de acciones de hasta $ 1,000 millones.

Nueve años después del rescate inicial, en 2017, el Consejo de Supervisión de Estabilidad Financiera de EE. UU. eliminó a AIG de su lista de instituciones demasiado grandes para quebrar.[71]​

Era moderna: 2012 hasta el presente

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos anunció una oferta de 188.5 millones de acciones de AIG por un total de $ 5.8 mil millones el 7 de mayo de 2012. La venta redujo la participación del Tesoro en AIG al 61 por ciento, del 70 por ciento antes de la transacción.[72]​ Cuatro meses después, el 6 de septiembre de 2012, AIG vendió $ 2 mil millones de su inversión en AIA para pagar préstamos del gobierno. La junta también aprobó una recompra de $ 5 mil millones de acciones de propiedad estatal en AIA.[73]​ La semana siguiente, el 14 de septiembre de 2012, el Departamento del Tesoro completó su quinta venta de acciones ordinarias de AIG, con ingresos de aproximadamente $ 20.700 millones, lo que redujo la participación accionaria del Tesoro en AIG a aproximadamente de un 53 por ciento a un 15.9 por ciento. Los compromisos del gobierno se recuperaron completamente, y el Tesoro y el FRBNY hasta la fecha habían recibido un rendimiento positivo combinado de aproximadamente $ 15.1 mil millones.[74]​

El 12 de octubre de 2012, AIG anunció un acuerdo de cinco años y medio para patrocinar a seis equipos de rugby con sede en Nueva Zelanda, incluido el campeón mundial All Blacks. El logotipo de AIG y el logotipo de Adidas, el principal patrocinador de la liga, se mostrarían en las camisetas del equipo de la liga.[75]​

El Departamento del Tesoro de los EE. UU. publicó en diciembre de 2012 una lista detallada de los préstamos, compras de acciones, vehículos de propósito especial (SPV) y otras inversiones contratadas con AIG, la cantidad que AIG pagó y el rendimiento positivo de los préstamos e inversiones al gobierno.[76]​ El Tesoro dijo que él y el Banco de la Reserva Federal de Nueva York proporcionaron un total de $ 182.3 mil millones a AIG, que pagó un total de $ 205 mil millones, para un rendimiento total positivo, o ganancia, para el gobierno de $ 22.7 mil millones. Además, AIG vendió una cantidad de sus propios activos para recaudar y devolverle el dinero al gobierno. El 14 de diciembre de 2012, el Departamento del Tesoro vendió la última de sus acciones de AIG en su sexta venta de acciones por un total aproximado de $ 7.6 mil millones. En total, el Departamento del Tesoro obtuvo una ganancia de más de $ 22 mil millones por la venta de acciones ordinarias de AIG y $ 0.9 mil millones por la venta de acciones preferentes de AIG.[10]​

AIG comenzó una campaña publicitaria el 1 de enero de 2013, llamada "Thank You America", en la que varios empleados de la compañía, incluido Robert Benmosche, presidente y CEO de AIG, hablaron directamente a la cámara y agradecieron la asistencia del gobierno.[77]​

En junio de 2015, Nan Shan Life Insurance de Taiwán adquirió una participación en la filial de AIG en Taiwán por $ 158 millones.[78]​

AIG anunció planes para una oferta pública inicial de 19.9 por ciento de United Guaranty Corp., un proveedor de hipotecas con sede en Greensboro, Carolina del Norte en enero de 2016.[79]​ Más tarde ese año, comenzaron una empresa conjunta con Hamilton Insurance Group y Two Sigma Inversiones para atender necesidades de seguro de pequeñas y medianas empresas. El veterano de la industria Brian Duperreault se convirtió en el presidente de la nueva entidad, y Richard Friesenhahn, vicepresidente ejecutivo de las líneas de bajas estadounidenses en AIG, se convirtió en director general.[80]​ En agosto de 2016, AIG vendió United Guaranty, su unidad de garantía hipotecaria, a Arch Capital Group, una aseguradora con sede en Bermuda, por $ 3,400 millones.[81]​

Brian Duperreault fue nombrado CEO de AIG el 15 de mayo de 2017.[3]​ En septiembre, la compañía se reorganizó en tres segmentos, que comprenden una unidad de Seguros Generales, una unidad de Vida y Jubilación, y una unidad autónoma enfocada en la tecnología.[2]​

Litigio de rescate

En enero de 2013, el consejo de AIG discutió unirse a una demanda contra el gobierno de los Estados Unidos porque el rescate que recibieron era injusto para sus inversores.[82]​ La idea fue rechazada,[83]​ sin embargo, AIG fue criticada cuando pronto aparecieron noticias de que estaba considerando unirse a una demanda interpuesta por los accionistas de AIG y el expresidente ejecutivo Maurice R. Greenberg contra el Banco de la Reserva Federal de Nueva York por lo que los demandantes consideraron condiciones injustas impuestas a AIG. La junta de AIG anunció el 9 de enero de 2013 que la compañía no se uniría a la demanda, y el 9 de enero de 2013, Bob Benmosche le dijo a María Bartiromo de CNBC que no sería "socialmente aceptable" que AIG demandara al gobierno, "un trato es un trato."[84]​[85]​

El problema específico era si la Reserva Federal de Nueva York transfirió $ 18 mil millones en reclamos de litigios sobre deudas hipotecarias en problemas a través de Maiden Lane Transactions, entidades creadas por la Fed en 2008, y así evitó que AIG recuperara pérdidas de los bancos asegurados. El 7 de mayo de 2013, la jueza de distrito de Los Ángeles, Mariana Pfaelzer, determinó que, de hecho, no se habían asignado $ 7300 millones de los reclamos disputados. AIG retiró el caso "con prejuicios" el 28 de mayo de 2013. Praelzer estaba supervisando una demanda entre AIG y el Bank of America (BAC-US) sobre posibles tergiversaciones por parte de Merrill Lynch y Countrywide en cuanto a la calidad de la cartera hipotecaria. Al firmar la orden de cierre del caso, el Juez de Distrito de los Estados Unidos Lewis Kaplan quien también adjudicó el caso de Maiden Lane, American International Group Inc. y otros. v. Maiden Lane II LLC, Tribunal de Distrito de los EE. UU., Distrito Sur de Nueva York, N.º 13-00951, amonestó a la Fed diciendo, "En vista de ello", algunas de sus acciones "quizás sean poco atractivas y, de hecho, ilícitas."[86]​

Después de que el caso fuera desestimado por el Tribunal de Distrito, el Tribunal de Apelaciones de los Estados Unidos para el Segundo Circuito afirmó que la ley común federal prevalecía sobre cualquier obligación fiduciaria de Delaware debida a los accionistas.[87]​

Daños monetarios

Hank Greenberg hizo que David Boies entablara una demanda contra el gobierno de EE. UU. por separado por daños y perjuicios en el Tribunal de Demandas Federales de los Estados Unidos, lo que provocó fuertes críticas.[88]​ Después de escuchar treinta y siete días de testimonios y de requerir apariciones de Ben Bernanke, Timothy Geithner y Hank Paulson,[89]​ el juez Thomas C. Wheeler dictaminó que las respuestas de la Reserva Federal a la crisis de las hipotecas de alto riesgo habían sido ilegales.[90]​ El tribunal razonó que el rescate de AIG había sido una expropiación ilegal porque la Ley de la Reserva Federal no autorizaba a la Fed de Nueva York a nacionalizar una corporación al poseer sus acciones.[91]​

Sin embargo, el juez Wheeler no otorgó una compensación monetaria a los demandantes que dictaminó que no sufrieron daños económicos porque "si el gobierno no hubiera hecho nada, los accionistas se hubieran quedado con el 100% de nada."[92]​ Ambas partes apelaron ante el Tribunal de Apelaciones de los Estados Unidos para el Circuito Federal. La Fed de Nueva York ofreció un breve amicus argumentando que "además de una interpretación errónea de un estatuto federal, la opinión del tribunal de primera instancia está plagada de constataciones de hechos claramente erróneas."[93]​

Gobierno corporativo

Junta Directiva

  • Brian Duperreault - Presidente y Director Ejecutivo, American International Group, Inc.
  • W. Don Cornwell - Ex Presidente del Consejo y Director Ejecutivo, Granite Broadcasting Corporation
  • Peter R. Fischer - Ex Director de Gestión de Cartera de Ingresos Fijos, Blackrock Inc.
  • John H. Fitzpatrick - Presidente, Oak Street Management Co., LLC
  • Christopher S. Lynch - Ex Socio, KPMG LLP
  • Samuel J. Merksamer - Director general de Icahn Capital LP
  • Henry S. Miller - Presidente, Marblegate Asset Management, LLC
  • Linda A. Mills - Ex Vicepresidenta de Operaciones, Northrop Grumman Corporation
  • Suzanne Nora Johnson, ex vicepresidenta de The Goldman Sachs Group, Inc.
  • Ronald A. Rittenmeyer - Ex Presidente, Director Ejecutivo y Presidente, Electronic Data Systems Corporation
  • Douglas Steenland - Ex Presidente y Director Ejecutivo, Northwest Airlines Corporation
  • Theresa M. Stone - Ex vicepresidenta ejecutiva y tesorera del Instituto de Tecnología de Massachusetts
  • William G. Jurgensen, exdirector general de Nationwide Insurance

A partir del 23 de enero de 2018[94]​

Negocio

En Australia y China, AIG se identifica como una institución financiera y proveedor de servicios financieros, incluidos mecanismos de seguridad crediticia. En los Estados Unidos, AIG es el mayor suscriptor de seguros comerciales e industriales.[95]​

AIG ofrece seguros contra daños a la propiedad, seguros de vida, productos de jubilación, seguros hipotecarios y otros servicios financieros.[96]​ En el tercer trimestre de 2012, el negocio global de seguros de propiedad y daños, Chartis, pasó a llamarse AIG Property Casualty. SunAmerica, división de seguros de vida y servicios de jubilación, pasó a llamarse AIG Life and Retirement, otras marcas existentes continúan usándose en ciertas geografías y segmentos del mercado.[96]​[97]​

Subsidiarias

  • AIG Europe Limited[98]​
  • AIU Insurance Company[98]​
  • American General Life Insurance Company[98]​
  • American Home Assurance Company[98]​
  • Fuji Fire and Marine Insurance Company[98]​
  • Lexington Insurance Company[98]​
  • National Union Fire Insurance Company of Pittsburgh, PA[98]​
  • The United States Life Insurance Company in the City of New York[98]​
  • The Variable Annuity Life Insurance Company (VALIC)[98]​

Véase también

Referencias

  1. «ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934». AIG.com. 
  2. ↑ «AIG to restructure into three new units, marking CEO's first big move». Reuters. Mon Sep 25 21:27:46 UTC 2017. Consultado el 13 de marzo de 2018. 
  3. ↑ Scism, Leslie (25 de septiembre de 2017). «AIG Retools Operating Structure Following Pledge From CEO». Wall Street Journal (en inglés estadounidense). ISSN 0099-9660. Consultado el 13 de marzo de 2018. 
  4. ↑ «AIG Restructures Again; Commercial Lines CEO Schimek to Leave». Insurance Journal (en inglés estadounidense). 25 de septiembre de 2017. Consultado el 13 de marzo de 2018. 
  5. «UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION - FORM 10-K». 
  6. «Fortune 500 Companies 2017: Who Made the List». Fortune (en inglés estadounidense). Consultado el 13 de marzo de 2018. 
  7. «The World’s Biggest Public Companies». Forbes (en inglés). Consultado el 13 de marzo de 2018. 
  8. «ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934». 
  9. ↑ Angelides, Phil (2011-03). Financial Crisis Inquiry Report (en inglés). DIANE Publishing. ISBN 9781437980721. Consultado el 13 de marzo de 2018. 
  10. ↑ «Treasury Sells Final Shares of AIG Common Stock, Positive Return on Overall AIG Commitment Reaches $22.7 Billion». www.treasury.gov (en inglés estadounidense). Consultado el 13 de marzo de 2018. 
  11. «"Cornelius Vander Starr 1892-1968"» (en inglés). Consultado el 26 de abril de 2018. 
  12. ↑ «AIG Europe - History». Marketline. 18 de febrero de 2004. 
  13. Burke, By James Bandler, editor at large, with Roddy Boyd and Doris. «Hank Greenberg fights for his reputation as AIG is lost - Sep. 28, 2008». money.cnn.com. Consultado el 16 de marzo de 2018. 
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Enlaces externos

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  • AIG UK Limited
  • Données sur AIG
  • Acuerdos judiciales (en inglés)
  •   Datos: Q212235
  •   Multimedia: American International Group

Agosto 05, 2021
american, international, group, véase, también, seguros, desambiguación, también, conocida, como, corporación, multinacional, estadounidense, finanzas, seguros, operaciones, más, países, jurisdicciones, diciembre, 2016, compañías, empleaban, personas, compañía. Vease tambien Seguros desambiguacion American International Group Inc tambien conocida como AIG es una corporacion multinacional estadounidense de finanzas y seguros con operaciones en mas de 80 paises y jurisdicciones Al 31 de diciembre de 2016 las companias de AIG empleaban a 56 400 personas 1 La compania opera a traves de tres negocios principales Seguros Generales Vida y Retiro y una unidad autonoma enfocada en la tecnologia 2 3 4 Seguros Generales incluye Operaciones Comerciales de seguros personales en EE UU y en el mundo Vida y Retiro incluye jubilacion grupal jubilacion individual Vida y Mercados Institucionales 2 3 4 American International Group Inc gt 80 propiedad del Gobierno de los Estados Unidos Tiponegocio empresa y empresa de capital abiertoSimbolo bursatil NYSE AIG ISINUS0268747849IndustriaServicios financieros de segurosForma legalempresa de capital abiertoFundacionShanghai ChinaFundadorCornelius Vander StarrSede70 Pine Street Nueva York NY Estados Unidos40 42 23 N 74 0 26 8 O 40 70639 74 007444 Coordenadas 40 42 23 N 74 0 26 8 O 40 70639 74 007444AdministracionBrian Duperreault Presidente Siddhartha Sankaran Vice president ProductosSegurosAnualidadesFondos comunesProductos financierosIngresos110 064 millones USD 2007 Beneficio de explotacion8 943 millones de USD 2007 Beneficio neto5 36 millones de USD 2º trimestre de 2008 Empleados49800 2017 Sitio webAIG editar datos en Wikidata La sede corporativa de AIG se encuentra en la ciudad de Nueva York y tiene oficinas en todo el mundo AIG sirve al 87 de empresas que aparecen en Fortune Global 500 y el 83 de la Forbes 2000 5 AIG se ubico en el puesto 49 en la lista Fortune 500 de 2016 6 Segun la lista Forbes Global 2000 de 2016 AIG es la 87ª empresa publica mas grande del mundo 7 El 31 de diciembre de 2016 AIG tenia 76 3 mil millones en capital accionario 8 AIG fue un jugador central en la crisis financiera de 2008 Fue rescatado por el gobierno federal por 180 mil millones y el gobierno tomo el control 9 La Comision de Investigacion de Crisis Financiera FCIC del gobierno de los EE UU concluyo que AIG fracaso principalmente porque vendio cantidades masivas de seguros sin cubrir su inversion Sus enormes ventas de swaps de riesgo crediticio se realizaron sin colocar una garantia inicial apartar las reservas de capital o cubrir su exposicion una falla profunda en el gobierno corporativo particularmente en sus practicas de gestion de riesgo 9 El gobierno de EE UU vendio sus acciones despues de la crisis y completo el proceso en 2012 10 Indice 1 Historia 1 1 Los primeros anos 1919 a 1945 1 2 Expansion internacional y nacional 1946 a 1959 1 3 Reorganizacion y especializacion 1960 a 1979 1 4 Nuevas oportunidades y direcciones 1980 a 1999 1 5 Mayor expansion y declive 2000 a 2012 1 5 1 Crecimiento 1 5 2 Escandalo contable 1 5 3 Expansion al mercado de seguros de incumplimiento crediticio 1 5 4 Crisis de liquidez y rescate del gobierno 1 6 Era moderna 2012 hasta el presente 2 Litigio de rescate 2 1 Danos monetarios 3 Gobierno corporativo 3 1 Junta Directiva 4 Negocio 5 Subsidiarias 6 Vease tambien 7 Referencias 8 Enlaces externosHistoria EditarLos primeros anos 1919 a 1945 Editar AIG fue fundada el 19 de diciembre de 1919 cuando el estadounidense Cornelius Vander Starr 1892 1968 creo una agencia de seguros generales American Asiatic Underwriters AAU en Shanghai China 11 Los negocios crecieron rapidamente y dos anos mas tarde Starr creo un area de Seguro de Vida A fines de la decada de 1920 AAU tenia sucursales en China y el sudeste de Asia incluidos Filipinas Indonesia y Malasia 12 En 1926 Starr abrio su primera oficina en los Estados Unidos American International Underwriters Corporation AIU 13 Tambien presto atencion a las oportunidades en America Latina y a fines de la decada de 1930 AIU ingreso a La Habana Cuba 14 El crecimiento constante de las agencias latinoamericanas demostro ser significativo ya que compensaria la caida en los negocios de Asia debido a la inminente Segunda Guerra Mundial 15 En 1939 Starr traslado su sede de Shanghai China a la ciudad de Nueva York 16 17 Expansion internacional y nacional 1946 a 1959 Editar Despues de la Segunda Guerra Mundial American International Underwriters AIU ingreso a Japon 15 y Alemania 18 para proporcionar seguros para el personal militar estadounidense A lo largo de la decada de 1940 y principios de la de 1950 AIU continuo expandiendose en Europa con oficinas en Francia Italia 12 y el Reino Unido 19 En 1952 Starr comenzo a enfocarse en el mercado estadounidense adquiriendo Globe amp Rutgers Fire Insurance Company y su subsidiaria American Home Fire Assurance Company 20 Hacia el final de la decada la organizacion general y de seguros de vida de Starr incluia una amplia red de agentes y oficinas en mas de 75 paises 20 Reorganizacion y especializacion 1960 a 1979 Editar En 1960 C V Starr contrato a Maurice R Greenberg para desarrollar un emprendimiento internacional de seguros de accidentes y salud 21 Dos anos mas tarde el Sr Greenberg reorganizo uno de los holdings estadounidenses de Starr en un exitoso operador de lineas multiples 20 Greenberg se enfoco en vender seguros a traves de brokers independientes en lugar de agentes para no pagar salarios Con los brokers AIU podria establecer un precio de seguro de acuerdo con su posible rendimiento incluso si sufriera una disminucion de las ventas de determinados productos durante grandes periodos de tiempo con muy pocos gastos adicionales En 1967 American International Group Inc AIG se incorporo como un paraguas unificador para la mayoria de los negocios generales y de seguros de vida de Starr 22 En 1968 Starr designo a Greenberg como su sucesor La compania se hizo publica en 1969 23 La decada de 1970 presento muchos desafios para AIG ya que las operaciones en Medio Oriente y el sudeste asiatico se redujeron o cesaron por completo debido al cambiante panorama politico Sin embargo AIG continuo expandiendo sus mercados mediante la introduccion de productos especializados en energia transporte y envio para satisfacer las necesidades de las industrias especializadas 24 En 1979 con una fuerza laboral en crecimiento y una red mundial de oficinas AIG les ofrecia a los clientes habilidades tecnicas y de gestion de riesgos en un mercado cada vez mas competitivo 24 Nuevas oportunidades y direcciones 1980 a 1999 Editar Durante la decada de 1980 AIG continuo expandiendo su distribucion en el mercado y su red mundial al ofrecer una amplia gama de productos especializados que incluian responsabilidad por contaminacion y riesgo politico 24 En 1984 AIG cotizo sus acciones en la Bolsa de Nueva York NYSE 25 A lo largo de la decada de 1990 AIG desarrollo nuevas fuentes de ingresos a traves de diversas inversiones incluida la adquisicion de International Lease Finance Corporation ILFC un proveedor de aviones arrendados para la industria de las aerolineas 15 En 1992 AIG recibio la primera licencia de seguro extranjera otorgada en mas de 40 anos por el gobierno chino Dentro de los EE UU AIG adquirio SunAmerica Inc una compania de ahorro para la jubilacion en 1999 26 Mayor expansion y declive 2000 a 2012 Editar Crecimiento Editar A principios de la decada de 2000 se produjo un marcado periodo de crecimiento cuando AIG adquirio American General Corporation un proveedor lider de seguros de vida y rentas vitalicias nacionales 27 y AIG entro en nuevos mercados incluida India 28 En febrero de 2000 AIG creo un equipo de asesoria estrategica con Blackstone Group y Kissinger Associates para proporcionar servicios de asesoramiento financiero a las empresas que buscan asesoramiento estrategico independiente de alto nivel 29 AIG fue un inversionista en Blackstone de 1998 a marzo de 2012 cuando vendio todas sus acciones en la compania Blackstone actuo como asesor de AIG durante la crisis financiera de 2007 2008 30 En marzo de 2003 American General se fusiono con Old Line Life Insurance Company 31 En noviembre de 2004 AIG alcanzo un acuerdo de US 126 millones con la Comision de Bolsa y Valores de EE UU y el Departamento de Justicia resolviendo en parte una serie de asuntos regulatorios pero la compania aun debe cooperar con los investigadores que continuan examinando la venta de un producto de seguro no tradicional 32 Escandalo contable Editar En 2005 AIG se vio envuelto en una serie de investigaciones de fraude realizadas por la Comision de Bolsa y Valores el Departamento de Justicia de los EE UU y la Oficina del Fiscal General del Estado de Nueva York Greenberg fue expulsado en medio de un escandalo contable en febrero de 2005 33 34 35 La investigacion del Fiscal General de Nueva York dio lugar a una multa de 1 6 mil millones para AIG y cargos criminales para algunos de sus ejecutivos 36 El 1 de mayo de 2005 las investigaciones realizadas por los asesores externos a peticion del Comite de Auditoria de AIG y la consulta con los auditores independientes de AIG PricewaterhouseCoopers LLP dieron lugar a la decision de AIG de reformular sus estados financieros de los anos terminados el 31 de diciembre de 2003 2002 2001 y 2000 los trimestres terminados el 31 de marzo 30 de junio y 30 de septiembre de 2004 y 2003 y el trimestre finalizado el 31 de diciembre de 2003 37 El 9 de noviembre de 2005 la empresa debio retrasar su informe de ganancias del tercer trimestre porque tuvo que reformular resultados financieros anteriores para corregir errores contables Expansion al mercado de seguros de incumplimiento crediticio Editar Martin J Sullivan se convirtio en CEO de la compania en 2005 Comenzo su carrera en AIG como empleado en su oficina de Londres en 1970 38 Luego AIG asumio decenas de miles de millones de dolares en riesgos asociados con hipotecas Aseguro decenas de miles de millones de dolares en derivados contra incumplimiento pero no compro reaseguros para cubrir ese riesgo Ademas utilizo garantias en deposito para comprar valores respaldados por hipotecas Cuando las perdidas afectaron al mercado hipotecario en 2007 2008 AIG tuvo que pagar reclamos de seguros y tambien reemplazar las perdidas en sus cuentas colaterales 39 AIG compro el 39 restante que no poseia del especialista en seguros en linea de automoviles 21st Century Insurance en 2007 por 749 millones 40 Con el fracaso de la empresa matriz y la continua recesion a fines de 2008 AIG cambio el nombre de su unidad de seguros a 21st Century Insurance 41 El 11 de junio de 2008 tres accionistas que poseian colectivamente el 4 de las acciones en circulacion de AIG entregaron una carta al Consejo de Administracion de AIG que buscaba derrocar al CEO Martin Sullivan y realizar ciertos cambios en la administracion y la Junta Directiva Esta carta fue la ultima accion de lo que The Wall Street Journal llamo una disputa publica entre la junta y la gerencia de la compania por un lado y sus accionistas clave y el expresidente ejecutivo Maurice Greenberg por otro El 15 de junio de 2008 despues de la divulgacion de las perdidas financieras y posterior a una caida del precio de las acciones Sullivan renuncio y fue reemplazado por Robert B Willumstad presidente de la Junta Directiva de AIG desde 2006 Willumstad fue obligado por el gobierno de los Estados Unidos a dimitir y fue reemplazado por Ed Liddy el 17 de septiembre de 2008 42 La Junta Directiva de AIG nombro a Bob Benmosche el 3 de agosto de 2009 para reemplazar al Sr Liddy quien a principios de ano anuncio su retiro 43 Crisis de liquidez y rescate del gobierno Editar A fines de 2008 el gobierno federal rescato a AIG por 180 mil millones y tecnicamente asumio el control porque su fracaso pondria en peligro la integridad financiera de otras grandes empresas que eran sus socios comerciales Goldman Sachs Morgan Stanley Bank of America y Merrill Lynch asi como docenas de bancos europeos como se describe a continuacion 44 La Comision de Investigacion de Crisis Financiera FCIC en enero de 2011 emitio uno de muchos informes gubernamentales criticos decidiendo que AIG fracaso y fue rescatada por el gobierno principalmente porque sus enormes ventas de permutas de incumplimiento crediticio CDS se realizaron sin colocar la garantia inicial dejando de lado reservas de capital o cubriendo su exposicion considerada por un analista como una falla profunda en el gobierno corporativo particularmente en sus practicas de gestion de riesgos 9 Otros analistas creen que la falla de AIG fue posible debido a la amplia desregulacion de los derivados extrabursatiles OTC incluidos los CDS que eliminaron eficazmente la regulacion federal y estatal de estos productos incluidos los requisitos de capital y margen que habrian disminuido la probabilidad de la falla de AIG 45 46 AIG habia vendido proteccion crediticia a traves de su unidad de Londres en forma de Permutas de Incumplimiento Crediticio o Credit Default Swaps CDS sobre obligaciones de deuda garantizadas CDO pero en 2008 habian disminuido en valor 47 48 La division de Productos Financieros de AIG encabezada por Joseph Cassano en Londres habia celebrado swaps de incumplimiento crediticio para asegurar valores en 441 mil millones originalmente calificados como AAA De esos valores 57 8 mil millones fueron valores de deuda estructurados respaldados por prestamos de alto riesgo 47 49 Como resultado la calificacion crediticia de AIG fue degradada y se le exigio que presentara garantias adicionales con sus contrapartes comerciales lo que provoco una crisis de liquidez que comenzo el 16 de septiembre de 2008 y esencialmente llevo a la bancarrota a AIG El Banco de la Reserva Federal de Nueva York liderado por Timothy Geithner que mas tarde se convertiria en secretario del Tesoro intervino anunciando la creacion de una linea de credito garantizada inicialmente de hasta 85 mil millones para evitar el colapso de la compania permitiendo a AIG entregar garantias adicionales a sus socios comerciales de swap de incumplimiento crediticio La linea de credito estaba asegurada por acciones en subsidiarias propiedad de AIG en forma de garantia para una participacion del 79 9 en el capital social de la compania y el derecho a suspender dividendos a acciones ordinarias y preferentes previamente emitidas 50 51 52 La junta de AIG acepto los terminos del paquete de rescate de la Reserva Federal ese mismo dia convirtiendolo en el mayor rescate gubernamental de una empresa privada en la historia de los EE UU 53 54 El 17 de marzo de 2009 AIG aumento el cinismo publico sobre el rescate demasiado grande para fallar al anunciar que pagaria a sus ejecutivos mas de 165 millones en bonos 55 Los bonos totales para la unidad financiera podrian alcanzar los 450 millones y los bonos para toda la compania podrian llegar a 1 200 millones El recientemente instalado presidente Barack Obama que habia votado por el TARP como senador 56 respondio a los pagos planeados diciendo Es dificil de entender como los operadores de derivados en AIG garantizaron cualquier bonificacion mucho menos 165 millones en pago adicional Como justifican este ultraje a los contribuyentes que mantienen a flote a la compania 57 Tanto los politicos democratas como los republicanos reaccionaron con indignacion similar a los bonos planificados al igual que los comentaristas politicos y periodistas en la controversia sobre los pagos de bonos de AIG Su director ejecutivo junto con los de Goldman Sachs Lehman Brothers Bear Stearns Merrill Lynch y Magnetar obtuvieron por su gestion durante la Crisis financiera de 2008 el Premio Ig Nobel de Economia de 2010 Desde septiembre de 2008 AIG vendio algunos activos para pagar sus prestamos del gobierno a pesar de una disminucion global en la valoracion de las empresas de seguros y del debilitamiento de la condicion financiera de los posibles oferentes 58 En diciembre de 2009 AIG creo filiales internacionales de seguros de vida American International Assurance Company Limited AIA y American Life Insurance Company ALICO que fueron transferidas al Banco de la Reserva Federal de Nueva York para reducir su deuda en US 25 mil millones AIG vendio su unidad Hartford Steam Boiler el 31 de marzo de 2009 a Munich Re por 742 millones 59 60 El 16 de abril de 2009 AIG anuncio planes para vender la subsidiaria de 21st Century Insurance a Farmers Insurance Group por 1 9 mil millones 61 El 10 de junio de 2009 AIG vendio la propiedad mayoritaria de la reaseguradora Transatlantic Re 62 The Wall Street Journal informo el 7 de septiembre de 2009 que Pacific Century Group habia acordado pagar 500 millones por una parte del negocio de administracion de activos de AIG y que tambien esperaban pagar 200 millones adicionales a AIG en intereses y otros pagos vinculados para el rendimiento futuro de la empresa 63 En marzo de 2010 AIG vendio American Life Insurance Co ALICO a MetLife Inc por 15 500 millones en efectivo y acciones de MetLife 64 Bloomberg L P informo el 29 de marzo de 2010 que despues de casi tres meses de demoras AIG habia completado la venta de 500 millones de una porcion de su negocio de gestion de activos con la marca PineBridge Investments a Pacific Century Group con sede en Asia 65 Fortress Investment Group compro el 80 de la participacion en la compania financiera American General Finance en agosto de 2010 66 AIG en septiembre vendio AIG Starr y AIG Edison dos de sus companias con sede en Japon a Prudential Financial por 4 200 millones en efectivo y 600 millones en suposicion de la deuda de AIG de terceros por Prudential 67 El 1 de noviembre de 2010 AIG recaudo 36 71 mil millones tanto de la venta de ALICO como de su oferta publica inicial de AIA Las ganancias fueron para pagar el prestamo FRB de Nueva York 68 En octubre de 2010 The Wall Street Journal informo que una familia demando a AIG por supuesta complicidad en un esquema de seguro de vida de origen desconocido segun el cual los gerentes de AIG supuestamente permitian que las personas sin interes asegurable contrataran polizas de seguro de vida contra otros que algunos catalogaron como una apuesta de muerte El caso involucro a JB Carlson y Germaine Tomlinson y fue uno de muchos pleitos similares en los Estados Unidos en ese momento 69 En enero de 2011 AIG vendio su compania de seguros de vida taiwanesa Nan Shan Life a un consorcio de compradores por 2 16 mil millones 70 Debido a la ampliacion de la perdida neta del tercer trimestre de 2011 el 3 de noviembre de 2011 las acciones de AIG cayeron un 49 por ciento en ese ano La junta de la aseguradora aprobo una recompra de acciones de hasta 1 000 millones Nueve anos despues del rescate inicial en 2017 el Consejo de Supervision de Estabilidad Financiera de EE UU elimino a AIG de su lista de instituciones demasiado grandes para quebrar 71 Era moderna 2012 hasta el presente Editar El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos anuncio una oferta de 188 5 millones de acciones de AIG por un total de 5 8 mil millones el 7 de mayo de 2012 La venta redujo la participacion del Tesoro en AIG al 61 por ciento del 70 por ciento antes de la transaccion 72 Cuatro meses despues el 6 de septiembre de 2012 AIG vendio 2 mil millones de su inversion en AIA para pagar prestamos del gobierno La junta tambien aprobo una recompra de 5 mil millones de acciones de propiedad estatal en AIA 73 La semana siguiente el 14 de septiembre de 2012 el Departamento del Tesoro completo su quinta venta de acciones ordinarias de AIG con ingresos de aproximadamente 20 700 millones lo que redujo la participacion accionaria del Tesoro en AIG a aproximadamente de un 53 por ciento a un 15 9 por ciento Los compromisos del gobierno se recuperaron completamente y el Tesoro y el FRBNY hasta la fecha habian recibido un rendimiento positivo combinado de aproximadamente 15 1 mil millones 74 El 12 de octubre de 2012 AIG anuncio un acuerdo de cinco anos y medio para patrocinar a seis equipos de rugby con sede en Nueva Zelanda incluido el campeon mundial All Blacks El logotipo de AIG y el logotipo de Adidas el principal patrocinador de la liga se mostrarian en las camisetas del equipo de la liga 75 El Departamento del Tesoro de los EE UU publico en diciembre de 2012 una lista detallada de los prestamos compras de acciones vehiculos de proposito especial SPV y otras inversiones contratadas con AIG la cantidad que AIG pago y el rendimiento positivo de los prestamos e inversiones al gobierno 76 El Tesoro dijo que el y el Banco de la Reserva Federal de Nueva York proporcionaron un total de 182 3 mil millones a AIG que pago un total de 205 mil millones para un rendimiento total positivo o ganancia para el gobierno de 22 7 mil millones Ademas AIG vendio una cantidad de sus propios activos para recaudar y devolverle el dinero al gobierno El 14 de diciembre de 2012 el Departamento del Tesoro vendio la ultima de sus acciones de AIG en su sexta venta de acciones por un total aproximado de 7 6 mil millones En total el Departamento del Tesoro obtuvo una ganancia de mas de 22 mil millones por la venta de acciones ordinarias de AIG y 0 9 mil millones por la venta de acciones preferentes de AIG 10 AIG comenzo una campana publicitaria el 1 de enero de 2013 llamada Thank You America en la que varios empleados de la compania incluido Robert Benmosche presidente y CEO de AIG hablaron directamente a la camara y agradecieron la asistencia del gobierno 77 En junio de 2015 Nan Shan Life Insurance de Taiwan adquirio una participacion en la filial de AIG en Taiwan por 158 millones 78 AIG anuncio planes para una oferta publica inicial de 19 9 por ciento de United Guaranty Corp un proveedor de hipotecas con sede en Greensboro Carolina del Norte en enero de 2016 79 Mas tarde ese ano comenzaron una empresa conjunta con Hamilton Insurance Group y Two Sigma Inversiones para atender necesidades de seguro de pequenas y medianas empresas El veterano de la industria Brian Duperreault se convirtio en el presidente de la nueva entidad y Richard Friesenhahn vicepresidente ejecutivo de las lineas de bajas estadounidenses en AIG se convirtio en director general 80 En agosto de 2016 AIG vendio United Guaranty su unidad de garantia hipotecaria a Arch Capital Group una aseguradora con sede en Bermuda por 3 400 millones 81 Brian Duperreault fue nombrado CEO de AIG el 15 de mayo de 2017 3 En septiembre la compania se reorganizo en tres segmentos que comprenden una unidad de Seguros Generales una unidad de Vida y Jubilacion y una unidad autonoma enfocada en la tecnologia 2 Litigio de rescate EditarEn enero de 2013 el consejo de AIG discutio unirse a una demanda contra el gobierno de los Estados Unidos porque el rescate que recibieron era injusto para sus inversores 82 La idea fue rechazada 83 sin embargo AIG fue criticada cuando pronto aparecieron noticias de que estaba considerando unirse a una demanda interpuesta por los accionistas de AIG y el expresidente ejecutivo Maurice R Greenberg contra el Banco de la Reserva Federal de Nueva York por lo que los demandantes consideraron condiciones injustas impuestas a AIG La junta de AIG anuncio el 9 de enero de 2013 que la compania no se uniria a la demanda y el 9 de enero de 2013 Bob Benmosche le dijo a Maria Bartiromo de CNBC que no seria socialmente aceptable que AIG demandara al gobierno un trato es un trato 84 85 El problema especifico era si la Reserva Federal de Nueva York transfirio 18 mil millones en reclamos de litigios sobre deudas hipotecarias en problemas a traves de Maiden Lane Transactions entidades creadas por la Fed en 2008 y asi evito que AIG recuperara perdidas de los bancos asegurados El 7 de mayo de 2013 la jueza de distrito de Los Angeles Mariana Pfaelzer determino que de hecho no se habian asignado 7300 millones de los reclamos disputados AIG retiro el caso con prejuicios el 28 de mayo de 2013 Praelzer estaba supervisando una demanda entre AIG y el Bank of America BAC US sobre posibles tergiversaciones por parte de Merrill Lynch y Countrywide en cuanto a la calidad de la cartera hipotecaria Al firmar la orden de cierre del caso el Juez de Distrito de los Estados Unidos Lewis Kaplan quien tambien adjudico el caso de Maiden Lane American International Group Inc y otros v Maiden Lane II LLC Tribunal de Distrito de los EE UU Distrito Sur de Nueva York N º 13 00951 amonesto a la Fed diciendo En vista de ello algunas de sus acciones quizas sean poco atractivas y de hecho ilicitas 86 Despues de que el caso fuera desestimado por el Tribunal de Distrito el Tribunal de Apelaciones de los Estados Unidos para el Segundo Circuito afirmo que la ley comun federal prevalecia sobre cualquier obligacion fiduciaria de Delaware debida a los accionistas 87 Danos monetarios Editar Hank Greenberg hizo que David Boies entablara una demanda contra el gobierno de EE UU por separado por danos y perjuicios en el Tribunal de Demandas Federales de los Estados Unidos lo que provoco fuertes criticas 88 Despues de escuchar treinta y siete dias de testimonios y de requerir apariciones de Ben Bernanke Timothy Geithner y Hank Paulson 89 el juez Thomas C Wheeler dictamino que las respuestas de la Reserva Federal a la crisis de las hipotecas de alto riesgo habian sido ilegales 90 El tribunal razono que el rescate de AIG habia sido una expropiacion ilegal porque la Ley de la Reserva Federal no autorizaba a la Fed de Nueva York a nacionalizar una corporacion al poseer sus acciones 91 Sin embargo el juez Wheeler no otorgo una compensacion monetaria a los demandantes que dictamino que no sufrieron danos economicos porque si el gobierno no hubiera hecho nada los accionistas se hubieran quedado con el 100 de nada 92 Ambas partes apelaron ante el Tribunal de Apelaciones de los Estados Unidos para el Circuito Federal La Fed de Nueva York ofrecio un breve amicus argumentando que ademas de una interpretacion erronea de un estatuto federal la opinion del tribunal de primera instancia esta plagada de constataciones de hechos claramente erroneas 93 Gobierno corporativo EditarJunta Directiva Editar Brian Duperreault Presidente y Director Ejecutivo American International Group Inc W Don Cornwell Ex Presidente del Consejo y Director Ejecutivo Granite Broadcasting Corporation Peter R Fischer Ex Director de Gestion de Cartera de Ingresos Fijos Blackrock Inc John H Fitzpatrick Presidente Oak Street Management Co LLC Christopher S Lynch Ex Socio KPMG LLP Samuel J Merksamer Director general de Icahn Capital LP Henry S Miller Presidente Marblegate Asset Management LLC Linda A Mills Ex Vicepresidenta de Operaciones Northrop Grumman Corporation Suzanne Nora Johnson ex vicepresidenta de The Goldman Sachs Group Inc Ronald A Rittenmeyer Ex Presidente Director Ejecutivo y Presidente Electronic Data Systems Corporation Douglas Steenland Ex Presidente y Director Ejecutivo Northwest Airlines Corporation Theresa M Stone Ex vicepresidenta ejecutiva y tesorera del Instituto de Tecnologia de Massachusetts William G Jurgensen exdirector general de Nationwide InsuranceA partir del 23 de enero de 2018 94 Negocio EditarEn Australia y China AIG se identifica como una institucion financiera y proveedor de servicios financieros incluidos mecanismos de seguridad crediticia En los Estados Unidos AIG es el mayor suscriptor de seguros comerciales e industriales 95 AIG ofrece seguros contra danos a la propiedad seguros de vida productos de jubilacion seguros hipotecarios y otros servicios financieros 96 En el tercer trimestre de 2012 el negocio global de seguros de propiedad y danos Chartis paso a llamarse AIG Property Casualty SunAmerica division de seguros de vida y servicios de jubilacion paso a llamarse AIG Life and Retirement otras marcas existentes continuan usandose en ciertas geografias y segmentos del mercado 96 97 Subsidiarias EditarAIG Europe Limited 98 AIU Insurance Company 98 American General Life Insurance Company 98 American Home Assurance Company 98 Fuji Fire and Marine Insurance Company 98 Lexington Insurance Company 98 National Union Fire Insurance Company of Pittsburgh PA 98 The United States Life Insurance Company in the City of New York 98 The Variable Annuity Life Insurance Company VALIC 98 Vease tambien EditarRescate financiero Crisis financiera de 2008Referencias Editar ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15 d OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 AIG com a b c AIG to restructure into three new units marking CEO s first big move Reuters Mon Sep 25 21 27 46 UTC 2017 Consultado el 13 de marzo de 2018 a b c Scism Leslie 25 de septiembre de 2017 AIG Retools Operating Structure Following Pledge From CEO Wall Street Journal en ingles estadounidense ISSN 0099 9660 Consultado el 13 de marzo de 2018 a b AIG Restructures Again Commercial Lines CEO Schimek to Leave Insurance Journal en ingles estadounidense 25 de septiembre de 2017 Consultado el 13 de marzo de 2018 UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION FORM 10 K Fortune 500 Companies 2017 Who Made the List Fortune en ingles estadounidense Consultado el 13 de marzo de 2018 The World s Biggest Public Companies Forbes en ingles 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